こんにちは、
ファイナンシャルプランナーの
阿久津和宏です。
今日のお話は、
生命保険の見直しはばっちりしました
もしくは
生命保険の見直しをしたい！
でも、
今の担当の人に解約というのが面倒・
言いづらい
と思っている方向けのお話です。
担当の人に言いづらいから見直しができない
担当の人はいつも会社に来るからやめたいっていうと
今後の関係にひびが入るのでは？
担当は上司からの紹介だったから言いづらい・・・
いろんなことがあって保険の見直しができない
人が多いようです。
私の知り合いでも多くいらっしゃいます。
そこで、以下のことを知っておくと
プレッシャーなしに対応できますので
ご覧になってみてください！
ちなみに、紹介だったから担当に言いづらい
ですが、
解約の事実を紹介者に伝えることは
個人情報の漏えいですので、
ご心配はいりません。
以下を対応すると簡単に解約できます。
尚、見直し中の方は、きちんと見直し後の
保険が成立してから連絡してくださいね。
①生命保険会社のコールセンターに電話
②解約したいので解約の書類を
送ってくださいと話す
証券番号を教えてください、と言われるので
証券番号を告げる。
③オペレータから手続きや住所などの
確認事項の説明
④③と前後して、担当から連絡を入れると
言われます。
↓
「あ、大丈夫です、郵送してください
連絡は不要です」
はっきり言いましょう。
⑤最後に、理由を教えてくださいと言われます。
郵送を早めにお願いしますと言うか？
親戚が保険屋になったので
職場で入らなくてはならなくなったので
などの簡単な理由で大丈夫です。
担当の方には悪いとか
言わなくて大丈夫ですよ。
こうすれば、あなたに合った保険が
手に入りますので、あとあと面倒な
説得に合わずに済みます。
参考になっていれば幸いです。
今日もお読みいただき、ありがとうございました。