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貯金に細かさは必要ない!?

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こんばんは
ファイナンシャルプランナーは
阿久津和宏です。

今日は、大雑把でも貯蓄ができる
仕組みづくりのお話です。

仕組みづくりと言うと?
なんか細かいこと必要な・・・
みたいな気がするでしょう。

実は、本日ご相談を受けた
クライアント様の事例でお話したい
と思います。

クライアント様には了解済みで
お話しして行きます 笑

性格がおざっぱだから細かいことは
やめてくれ!

と最初に釘を刺されました。

わかりましたよ・・・

ということで、A4の白紙の用紙に
だいたいで教育資金も老後資金も
毎年の旅行も不意の冠婚葬祭も
節約なしでやる方法を伝授しましょう!

と言いながら、線を引きます。

こんな感じで書きました。
ーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーー
稼ぐ 使う とっておく 貯める
月々

臨時

年間

ーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーー
これを埋めて行くだけ。

クライアント様
「なんだそんなんでいいんだ・・・
前に保険屋さんにあった時にライフプランが・・・・
って言われて、いといと聞かれたからいやだなっって
内心思ってました」

実際これで、不意の出費にも今わかっている出費にも
対応できるとご満足いただきました。

解決策としては、
銀行預金一部
とその他目的別に商品を選び提案して見ました。

商品は当てはめただけですが、
安全着実にできた方がいいとのことで、その方法を
お伝えしています。

おまけに、節約するものも出てきて大喜びでした。

それは??

生命保険です。

年金の仕組みと健康保険の仕組みを説明すると
節約できてしまう人も大勢いるのは事実ですね。

節約しながら、貯蓄を倍増できた事例ですが

細かいことは商品名とか出てきてしまうので、

あげられないのが残念ですが、

すごく満足頂け、嬉しく思います。

何事シンプルが一番!

正しい知識と正しい方法で確実な
解決策を提案している

ファイナンシャルプランナーの
阿久津でした。

今日もありがとうございました。

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プロフィール

名前 阿久津和宏(あくつかずひろ)
職業 独立系ファイナンシャルプランナー
経歴 群馬県の大学卒業後、セブン-イレブン・ジャパンにて、店舗経営相談の仕事に携わり、その後、保険会社に転職後、独立。
出身 栃木県
家族構成 妻・子供2人(小5・小2)の4人家族
前職 株式会社セブン-イレブン・ジャパン
住友生命東京本社
住まい 埼玉県熊谷市(一戸建て)
理念 お客様の必要なサービスを提供する
身近で頼れる相談員、を目指しています。

 

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