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よくある質問

よくある質問をまとめました。もし、この中にあなたの質問したいことがない場合はこのページの一番下から、ご質問をお願いします。

随時「質問が増えた順番で」更新していく予定です。

Q ファイナンシャルプランナーはどんなことをする人なんですか?

A いろんな種類のファイナンシャルプランナーがいますが、当事務所では、あなたが今と将来をあなたらしく生きるために、あなたのお金をどう使うか?を適切にアドバイスすることを「テーマ」としています。流れとしては、あなたの求める形をお聞きし、それに達するための解決策を丁寧にお伝えする、というシンプルなものになります。

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Q お金に無頓着で、全く知識がないのですが、セミナーや個別相談をして大丈夫ですか?

A もちろん大丈夫です。そうおっしゃる方は大変多くいらっしゃいます。シンプルにわかりやすくお伝えすることをお約束しています。気楽なお気持ちでセミナーや個別カウンセリングにお申し込みいただければ幸いです。

Q お金の知識がないのですが、セミナーに参加しても理解できず意味がないものになるのではないかと不安なのですが、大丈夫でしょうか?

A もちろん大丈夫です。意味がないものにならないよう、シンプルにわかりやすくお伝えすることをお約束していますが、それでも満足いかない場合は『返金保証制度』をご用意しています。面談もしくはセミナーに参加後、満足できない場合は3日以内にメールかお電話いただければ、お支払いいただいた料金を全額返還するという制度です。

※返金保証対象外のサービスもあります(飲食代などが発生する場合)その都度ご案内していますので、ご安心いただければと思います。

Q 個別相談やセミナーなどでは、お金の事をちゃんとしてこなかった私でも大丈夫でしょうか?知識がないこと、何も出来ていないことを責められるのではないかと不安です。

A もちろんです。そのためのセミナーであり、個別カウンセリングです。責められるようなことはありません。もしもそのようなことで不快な思いをされた場合は、御遠慮なく『返金保証制度』をご活用ください。わからないことや出来ていないこと自体は悪いことではありません。むしろ新しいことを始めようとしているあなたは素晴らしい、そのお気持ちを応援したいと常々思っております。

Q 遠方で、個別相談に出向くことができません。遠方でも相談に乗ってもらえますか?または、メールやスカイプなどでの相談は可能でしょうか?

A 遠方でも問題なくご相談いただけます。出向くことが出来るかどうかは、お問い合わせください。メール・スカイプは全国対応していますので、ご安心ください。スカイプなど使い方がわからない場合は、「電話」も可能です。また使い方に関してはフォローしながら面談をすすめられますので、どうぞご安心ください。毎週のように、スカイプ・ZOOMといったツールを活用して遠方の方と面談させていただいておりますので、ご安心ください。

Q 将来のお金の事に不安を持っています。私にあった方法を教えていただけますか?

A もちろんです。こちらの意見を押し付けることは一切ありません。しかしながら、情報を提供しないわけではありません。あなたがお持ちの知識と一般知識をミックスして、あなたにぴったりの解決策をご提案させていただきます。

Q 個別相談やセミナーに行くと「商品を売り込まれる」という話を聞いたことがあります。そういうのが不安です。

A もちろんです。オファー(商品を提案して欲しいという要望)がない限り、商品の提案は致しませんのでご安心ください。もし仮にそのようなことがありましたら、『返金保証制度』の対象となります。

Q 個別相談は有料ですか?よく「保険ショップ」などでは”無料相談”と書いてありますが、どうして有料なのですか?

A 個別相談は基本的に有料です。(一部キャンペーンなどで無料の場合もあります。お問い合わせください)商品を販売ありきの場合では『無料相談』の場合が多いようです。その場合、あなたの求める解決策とギャップが生じる恐れがあります。そのため、商品の選択や提案の前の「必要な情報の提供」と「あなたの求めること」に重きを置くために、有料でご相談を承っております。

Q 家計を適切にするための相談にはのってもらえますか?将来のことよりも今の不安のほうが先に来てしまいます。

A もちろんです。いくら将来のために備えなければいけない、と言われても今が不安では長続きしません。今の家計を適切にすることこそが、未来設計の第一歩だと考えています。そのための必要な情報提供は惜しみなくお答えしますので、ご安心ください。机上のお役立ち情報を一切排除し、今すぐ使える情報提供に徹することが当事務所の自慢の一つです。

Q (個別相談やセミナーに関して)年齢制限などはあるのでしょうか?

A もちろんございません。就職したての方~ご年配の方まで相談内容は様々です。ご年配の方ですと、年金生活の家計の不安や相続対策(争族対策)などの相談が近年増加しています。

Q 相談する際(個別・メール等)根掘り葉掘りいろいろ聞かれるのは、精神的に辛いです。そういう面はどうされていますか?

A 精神的にストレスを与えないことを一番に考えています。また余計な質問はありません。立ち入った質問が必要な場合は、お答えしたくないことについては一切答える必要はありませんので、ご安心ください。

Q 家計の節約の話だけ聞きたいです。項目を限定した相談でも大丈夫ですか?

A もちろん可能です。家計のことだけ、保険のことだけ、住宅ローンのことだけ、資産形成のことだけ、などなど御遠慮なくお申し付けください。

Q 知識がありません。一から教えていただきながら全体的に一つ一つの項目を見てもらいたいのですが、可能ですか?追加料金など必要でしょうか?

A もちろん可能です。料金については、料金のご案内をご覧下さい。顧問契約などで定期訪問することや、家計簿代行なども承っております。一度お問い合わせください。お問い合わせはこちらです。

Q (相談相手として)バリバリの営業マンみたいな人が苦手です。かと言って素人っぽい人も苦手です。どんな方とご相談できるのでしょうか?

A 当事務所に置いては、残念なことかどうかわかりませんが、バリバリの営業マンは存在しません。人によって見方が違いますが、素人っぽく見えることはあっても、プロの仕事をしますのでご安心ください。また、「この人合わないな・・・」という感想をお持ちになった場合は『返金保証制度』をご活用ください。

Q セミナーはどんな人が参加していますか?雰囲気など教えてください。初めてなので心配です。 

A テーマによって様々ですが、いわゆる「普通の人」です。初めてですと何かと心配でしょうが、スタッフが優しくフォローしますので、どうぞご安心ください。『初めて』の緊張感とドキドキ感など初心を忘れない、ことをモットーにしています。

Q 全く貯金ができていないのですが、これからちゃんと貯金しなければいけないと考えています。こんな私でも大丈夫でしょうか?

A もちろん大丈夫です。貯金できるようになる「ツボとコツ」があります。小冊子やセミナー・個別カウンセリングをご活用ください。

Q あるファイナンシャルプランナーの人に、保険は必要ないと言われました。その場ではそう思いましたが、実際どうなんですか?

A 考え方は人それぞれですので、第三者が必要とか必要ないとかいうことはできないと考えています。しかしながら、保険の機能をご理解されると必要ないことはないと思う方も多くいらっしゃるようです。まさに現場対応ですので、相談時に必要な情報提供をし、判断基準をお持ちいただければ幸いと思います。

Q 住宅ローンの借り換えをすると負担が減るという話を聞きました。どうなのでしょうか?

A そういう方は多くいらっしゃいます。当事務所では、今の住宅ローンがどういう内容か、将来どうなるのか?と基礎知識、借り換え方法と考え方を詳しくわかりやすくお伝えしております。ご要望があれば、フォローももちろんさせていただきますので、ご安心ください。

Q 友達が投資で失敗したと言っていました。低金利で給料も上がりそうもないので、投資をしてお金を増やしながら貯めないといけないかと思っています。私でもできる方法をアドバイスいただけますか?

A 投資=悪」と一概には言えませんが、当事務所主催のセミナー参加者の3割程度の方が多額の損失を出しているというのも事実です。しかしながら基礎知識がないまま「言われるがまま」に始めたのが失敗の原因だとみなさんおっしゃっています。もちろん、あなたにあった情報提供・アドバイスをしますので、ご相談ください。

Q 子供が小さいのであまり外出ができません。個別相談は自宅でしてもらうことは可能ですか?

A 個別相談の場所については、その時によって様々ですが、お子様が小さい方は特に、ご自宅で面談することが多くあります。

Q 相続のことを考えるようになりました。必要な対策等教えていただけますか?

A もちろんです。相続には3つの対策があります。「相続税対策(節税)」「相続税納税資金対策」「争続対策(相続分割)」それぞれあなたに必要な対策を事例を用いて解説します。

Q 相談の時に、お金のことを話していると他のことも気になることも出てきます。お金以外の専門家の人などご紹介いただくことも可能ですか?

A さまざまな専門家との提携をしております。信頼できる専門家をご紹介させていただくことも可能ですので、その際はお気軽におっしゃってください。

その他ご質問などありましたら、こちらからご連絡ください。

個人的な質問でもなんでも受け付けますので、ご自由にどうぞ。

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