個別相談（個人向け）

ご希望の方は、今すぐご連絡下さい。

050-3707-3507

月に5人しか受付ができません。

（面談中・電話応対中など、電話に出られないこともありますが、ご了承下さい。折り返しますので少しお待ち下さい。）

これまでにご相談をしていただいている中で最も多い内容は、、、

☑家計の支出を適正にしたい・・・（生命保険・住宅ローンなど）

☑住宅ローンの組み方を相談したい・・・

☑住宅購入予定のため、住宅ローンについて相談したい

☑ライフプラン表を作成したい・・・

☑資産形成をしたいので、その方法を教えてほしい・・・

☑資産運用の基礎や流れを聞きたい・・・

☑別の所で無料相談をしたが心配なので、セカンドオピニオンを受けたい・・・

☑保険ショップで相談をしたが、心配なので、トータル的なアドバイスが欲しい

☑相続対策をしなければいけないので、節税や納税資金対策などを相談したい

☑相続対策でやるべきことを聞いておきたい。

などのような相談がもっとも多く受けるものです。コレ以外のものでもお金のことなら問題ありませんのでお気軽にご相談ください。特に当方が「得意」とする内容は「お金が残る」アドバイスです。

１：家計の健康診断

「収入と支出」「資産と負債」のバランスを2つの資料を用いて確認できます。
　もちろん、これらの診断結果はプレゼントします

★（年間）家計収支表
★（年間）損益計算書

プラス、「キャッシュフロー表」を作成。（改善前）
ご希望の方に改善後の手法をご伝授いたします。

今の家計が適正かどうか知りたい・・・、適正ではないと思っている、という方にはおすすめです。

家計支出を33％削減して、金利2.5％で貯蓄したい方には更におすすめのメニューです。

 

２：住宅ローン借り換え診断

住宅ローンや周辺支出の概要や基礎知識を知った上で、下記のことがわかります

• 借換えのメリット額（月々と総額）
• 銀行別メリット額ランキング
• 住宅ローンの借り換えの手順

変動金利や固定金利、繰り上げ返済など知識を勉強してもらちが明かない、結局どうしたらいいのかわからない・・・住宅ローンの支出を減らしたい・・・住宅ローンで頭が痛い・・・そうお考えの方は、とてもおすすめです。

『子育て』『老後』への影響を最大限考慮して、
今やるべきこととをアドバイスいたします。

 

３：住宅ローン新規借入の相談

住宅購入時の注意点や確認しておきたいこと、住宅ローンで知っておきたいことをお伝えします。
基礎知識は非常に思っている以上に多いし、今現在住宅ローンを組んでいる方でも知らないで、そのままになっていることはたくさんあります。

特に、住宅は、一戸建てでもマンションでも人生の中で最も大きな買い物、という方が多いでしょう。
今後の家計や将来の事も一緒に考えたいという方も多くいらっしゃいます。

新規で住宅購入される方におすすめです

『子育て』『老後』への影響を最大限考慮して、
今やるべきこととをアドバイスいたします。

 

４：通信費適正診断

通信費とは、ネット・電話・スマホ・携帯電話などの通信手段の費用のことで、最近では格安SIMが話題になることが多いです。
例えば格安SIM.１万円の通信料金が半額になったとしたら・・・
月々５０００円、年間６万円、一生涯で考えたら４０歳の方であれば２４０万円の節約です。

その他ネット関連の見直しも可能ですが、知っている人は少ないです。それらをトータル的に診断します。

もっと安く出来たらいいなと思っている方、適正な額を知りたい方には特におすすめです！

 

５：「生命保険・損害保険」診断表

生命保険の相談をしていて最も多い反応がこれです

「え？そんなに払うんですか！？」

です。あなたの保険が毎月いくらで、これは皆さんご存じです。しかしながら、年間、トータルとなると意識している人は少ないです。

毎月１万円くらいだったら・・・と加入した保険があなたの家計を苦しめている、、、
これはよくある話です。今の保険料、トータルの保険料、実際にいくら手取りがあるのか？保障内容も含めて
確認できるポイントをご提供いたします。

無駄を省いて、自分や家族の今と将来の必要なお金に当てたい・・・
そんな方にとてもおすすめです。

保障を変えずに、保険料を１～数万円単位で削減する方法にご興味ありましたら、
おすすめのメニューです。

『商品で保険料を削減する方法』『加入方法で保険料を削減する方法』の両側面から、今のあんしんと将来の不安解決のためのアドバイスを受けることができます。

ご希望の方には
★加入中生命保険の収支表
をご覧いただけます。

６：ねんきん定期便診断

毎年あなたのもとに、ねんきん定期便が送られてきています。しかしながらその中身を見ている人は殆どいないのではないでしょうか？その中身をあなたにわかりやすく解説します。

よくニュースなどで言われている額と大幅にずれている・・・そんなこともあるかもしれませんよ・・・

老後の年金がどれだけ確保されているのか？をとりあえず確認しておきたい方におすすめです

数年で年金受取り予想額が変わっていることをご存知ですか？

ねんきん定期便シミュレーションをご提供いたします。

 

７：資産形成相談

特に、下記のことを中心にアドバイスが可能です。当事務所では、ハイリスクと思われる資産形成手段のアドバイスは致しておりません。安心安全に、必要な時に、必要なお金を受け取る手段や方法をアドバイスまたは、情報提供しています。

保険と貯金は一緒にやっている、分けるべきか悩んでいる、投資も安心して行いたい・・・など様々なご相談をいただきます。

あなたに合わせて対応策をご享受いたします。

• 確定拠出年金
• NISA
• 国民年金基金
• 投資信託
• 国内生命保険
• オフショア年金等

時期や状況に応じてやることは変わります。５年後、１０年後、１５年後、２０年後と
金融商品によって特徴やメリットがあります

もっと有利に貯蓄したい、銀行預金だけでは心配だ、そんな方におすすめです

あるデータにおいて、年収７００万円の人の「手取り」を調べたデータがあります。
１５年連続減少傾向となっています。

そうたやすくお金を「貯める・残す・増やす」ことが容易ではなくなってきている時代と言えます。そんな中、以下のようなことが実は可能です。

・年間２７６，０００円を積み立てて、年間約３０，０００円、得する方法
（１０年で３０万円、３０年で９０万円得する方法です）

・投資なのに（条件クリアで）元本確保。
　詳細は面談時に、お知らせできます。
などなど

投資シミュレーション付き

ライフプランに合わせて導入すると更に効果を実感できます。

ぜひ相談の中でご確認ください。

８：相続対策（相続事前診断）

相続対策では事前対策と事後対策があります。お金の面で言えば、事前対策を一緒に考えることができるのは、ファイナンシャルプランナーをおいて他にいません。

「分割するとき」「かかる税金を抑える策」「納税するための資金は？」

これらの事前対策ならおまかせ下さい。その他のご要望も当然のごとく出てきますが、プロの専門家をご紹介していますので、ワンストップで相続対策に着手できます。

まずは相続事前診断や漠然とスべきことがわからない・・・自分のうちは必要か？
などモヤモヤがある方に特におすすめです！

 

その他

お金の不安や疑問はまず投げかけてみて下さい。
１~８が基本業務となりますが、それ以外でも私の出来ないことは、信頼できる専門家をご紹介できますので、安心してご相談下さい。

 

 

 

 

 

 

後日３回分のまとめとフォローを行います。

 

こんな流れで行います。

 

 

当事務所がこれまで執筆し、多くの方にご愛読いただいている「小冊子」を無料プレゼントいたします。

「老後の年金の受取額を増やす４つの方法」10,800円相当

「車の経費を削減する方法」５４００円相当

「ネットショッピングの最安値を瞬時に確認する方法」3,240円相当

「自分でできる保険見直し大百科」16,200円相当

「自分でできるライフプラン大百科」19,800円相当

「相続対策大百科」32,400円相当

「スピードアップ仕事術」14,800円相当

１０万円を超える無料プレゼント

コレを見て復習することでより理解が深まり、将来の問題解決につながります。

個別カウンセリングの無料受講券１回分プレゼントします

１０，０００円＋税　相当

セミナー無料参加券（10,000円＋税　相当）毎月、または、不定期で開催される

「当事務所が行うセミナー」に、無料で何回でも参加することが出来ます。

Ａ　いろんな種類のファイナンシャルプランナーがいますが、当事務所では、あなたが今と将来をあなたらしく生きるために、あなたのお金をどう使うか？を適切にアドバイスすることを「テーマ」としています。流れとしては、あなたの求める形をお聞きし、それに達するための解決策を丁寧にお伝えする、というシンプルなものになります。
【関連記事】FP紹介個別相談の流れ

Ａ　もちろん大丈夫です。そうおっしゃる方は大変多くいらっしゃいます。シンプルにわかりやすくお伝えすることをお約束しています。気楽なお気持ちでセミナーや個別カウンセリングにお申し込みいただければ幸いです。

Ａ　もちろん大丈夫です。意味がないものにならないよう、シンプルにわかりやすくお伝えすることをお約束していますが、それでも満足いかない場合は『返金保証制度』をご用意しています。面談もしくはセミナーに参加後、満足できない場合は3日以内にメールかお電話いただければ、お支払いいただいた料金を全額返還するという制度です。
※返金保証対象外のサービスもあります（飲食代などが発生する場合）その都度ご案内していますので、ご安心いただければと思います。

Ａ　もちろんです。そのためのセミナーであり、個別カウンセリングです。責められるようなことはありません。もしもそのようなことで不快な思いをされた場合は、御遠慮なく『返金保証制度』をご活用ください。わからないことや出来ていないこと自体は悪いことではありません。むしろ新しいことを始めようとしているあなたは素晴らしい、そのお気持ちを応援したいと常々思っております。

Ａ　遠方でも問題なくご相談いただけます。出向くことが出来るかどうかは、お問い合わせください。メール・スカイプは全国対応していますので、ご安心ください。スカイプなど使い方がわからない場合は、「電話」も可能です。また使い方に関してはフォローしながら面談をすすめられますので、どうぞご安心ください。毎週のように、スカイプ・ZOOMといったツールを活用して遠方の方と面談させていただいておりますので、ご安心ください。

Ａ　もちろんです。こちらの意見を押し付けることは一切ありません。しかしながら、情報を提供しないわけではありません。あなたがお持ちの知識と一般知識をミックスして、あなたにぴったりの解決策をご提案させていただきます。

Ａ　もちろんです。オファー（商品を提案して欲しいという要望）がない限り、商品の提案は致しませんのでご安心ください。もし仮にそのようなことがありましたら、『返金保証制度』の対象となります。

Ａ　個別相談は基本的に有料です。（一部キャンペーンなどで無料の場合もあります。お問い合わせください）商品を販売ありきの場合では『無料相談』の場合が多いようです。その場合、あなたの求める解決策とギャップが生じる恐れがあります。そのため、商品の選択や提案の前の「必要な情報の提供」と「あなたの求めること」に重きを置くために、有料でご相談を承っております。

Ａ　もちろんです。いくら将来のために備えなければいけない、と言われても今が不安では長続きしません。今の家計を適切にすることこそが、未来設計の第一歩だと考えています。そのための必要な情報提供は惜しみなくお答えしますので、ご安心ください。机上のお役立ち情報を一切排除し、今すぐ使える情報提供に徹することが当事務所の自慢の一つです。

Ａ　もちろんございません。就職したての方～ご年配の方まで相談内容は様々です。ご年配の方ですと、年金生活の家計の不安や相続対策（争族対策）などの相談が近年増加しています。

Ａ　精神的にストレスを与えないことを一番に考えています。また余計な質問はありません。立ち入った質問が必要な場合は、お答えしたくないことについては一切答える必要はありませんので、ご安心ください。

Ａ　もちろん可能です。家計のことだけ、保険のことだけ、住宅ローンのことだけ、資産形成のことだけ、などなど御遠慮なくお申し付けください。

Ａ　知識がないのは、あなたのせいではありません。これまであなたがたまたま知識のある金融マンと知り合うことができなかっただけですので、もちろん可能です。料金については、料金のご案内をご覧下さい。顧問契約などで定期訪問することや、家計簿代行なども承っております。一度お問い合わせください。お問い合わせはこちらです。

Ａ　当事務所に置いては、残念なことかどうかわかりませんが、バリバリの営業マンは存在しません。人によって見方が違いますが、素人っぽく見えることはあっても、プロの仕事をしますのでご安心ください。また、「この人合わないな・・・」という感想をお持ちになった場合は『返金保証制度』をご活用ください。

Ａ　テーマによって様々ですが、いわゆる「普通の人」です。初めてですと何かと心配でしょうが、スタッフが優しくフォローしますので、どうぞご安心ください。『初めて』の緊張感とドキドキ感など初心を忘れない、ことをモットーにしています。

Ａ　もちろん大丈夫です。貯金できるようになる「ツボとコツ」があります。小冊子やセミナー・個別カウンセリングをご活用ください。

Ａ　考え方は人それぞれですので、第三者が必要とか必要ないとかいうことはできないと考えています。しかしながら、保険の機能をご理解されると必要ないことはないと思う方も多くいらっしゃるようです。まさに現場対応ですので、相談時に必要な情報提供をし、判断基準をお持ちいただければ幸いと思います。

Ａ　そういう方は多くいらっしゃいます。当事務所では、今の住宅ローンがどういう内容か、将来どうなるのか？と基礎知識、借り換え方法と考え方を詳しくわかりやすくお伝えしております。ご要望があれば、フォローももちろんさせていただきますので、ご安心ください。

Ａ　「投資＝悪」と一概には言えませんが、当事務所主催のセミナー参加者の3割程度の方が多額の損失を出しているというのも事実です。しかしながら基礎知識がないまま「言われるがまま」に始めたのが失敗の原因だとみなさんおっしゃっています。もちろん、あなたにあった情報提供・アドバイスをしますので、ご相談ください。

 

様々ですが、お子様が小さい方は特に、ご自宅で面談することが多くあります。

Ａ　もちろんです。相続には3つの対策があります。「相続税対策（節税）」「相続税納税資金対策」「争続対策（相続分割）」それぞれあなたに必要な対策を事例を用いて解説します。

Ａ　さまざまな専門家との提携をしております。信頼できる専門家をご紹介させていただくことも可能ですので、その際はお気軽におっしゃってください。

Ａ　おそらく日本全国探しても、私どものレベルのフォローをするファイナンシャルプランナーはあまり存在しないと思います。ただ、警戒する必要はありません。一般的には、士業やファイナンシャルプランナーはいろんな時間のロスが多いです。私どもは、「お客様と出会うまでの」時間とお金をほとんどかけていません。よって、本業に集中してお客様と対面することができます。

あくつFP事務所　代表相談員　阿久津和宏

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